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La Weltwoche
À partir de juillet 2027, un nouveau règlement de l'UE entrera en vigueur, limitant considérablement les paiements en espèces dans le domaine des affaires. Les paiements en espèces seront alors autorisés uniquement jusqu'à un plafond de 10.000 euros, que le montant soit payé en une ou plusieurs fois. C'est ce que rapporte le portail Apollo News. Cette réglementation fait partie d'un vaste ensemble de mesures pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
HARALD SCHNEIDER / KEYSTONE
L'UE vise ainsi à harmoniser les réglementations nationales de lutte contre le blanchiment d'argent, qui divergent fortement jusqu'à présent. La base est le règlement « pour prévenir l'utilisation du système financier à des fins de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme ». Les États membres peuvent, dans leur législation nationale, fixer des seuils encore plus bas.
À partir de 3.000 euros, les entreprises seront tenues d'identifier leurs clients à l'avenir. Cette obligation de vérification concerne les dits « assujettis » - y compris les banques, les agents immobiliers, les fournisseurs de jeux de hasard ainsi que les commerçants de métaux précieux et de biens de luxe. En cas de suspicion, des examens plus approfondis devront être effectués. À partir de 2029, ces exigences seront également étendues aux clubs de football professionnels et aux agents de joueurs.
Les transactions privées, comme la vente d'une voiture entre particuliers, ne sont pas concernées par le plafond pour les paiements en espèces. Certains secteurs d'activité sont toutefois déjà soumis à des règles plus strictes depuis des années: l'achat anonyme de métaux précieux est interdit depuis 2020 pour des montants à partir de 2.000 euros. Les achats immobiliers ne peuvent plus être réglés en espèces depuis 2023.
De plus, le règlement contient de nouvelles règles concernant le traitement des personnes politiquement exposées, y compris les ministres, les députés et les hauts fonctionnaires. Les sociétés financières doivent, dans ces cas, vérifier l'origine des fonds avec une attention particulière - y compris pour les virements bancaires et les transactions en cryptomonnaies.